Тинькофф инвестиции. Как это работает, стоит ли вкладывать деньги, какие риски

Тинькофф инвестиции. Как это работает, стоит ли вкладывать деньги, какие риски Альтернативные инвестиции

«Тинькофф Инвестиции» на сегодняшний день является популярным сервисом заработка. В нем при удачно проведенных операциях с акциями и облигациями можно значительно увеличить свой доход. Однако, не обходится и без подводных камней и отрицательных отзывов тех, кто рассматривал данный вид получения дохода.

Содержание
  1. Как работают Тинькофф Инвестиции, что это
  2. Как стать участником БКС Брокер
  3. Во что предлагается инвестировать деньги
  4. Риски и возможности Тинькофф Инвестиций
  5. Как начать инвестировать
  6. Обзор и функционал сайта tinkoff invest
  7. Как инвестировать деньги через платформу
  8. Обзор личного кабинета инвестора
  9. Как оформить брокерский счет
  10. Как физическим лицам покупать и продавать активы
  11. Тарифы по брокерским услугам
  12. Тариф «Инвестор»
  13. Тариф «Трейдер»
  14. Тариф «Премиум»
  15. Дивиденды для инвесторов Тинькофф банка
  16. Плюсы и минусы Тинькофф инвестиций
  17. Отзывы о сервисе
  18. Стоит ли вкладывать в «вечные фонды»
  19. Риски инвестирования в «вечные фонды»
  20. Сколько стоит пай
  21. Кому подойдет инвестиция в «вечные фонды»
  22. Преимущества и недостатки вложений в «вечные фонды»
  23. Частая ошибка пользователей проекта “Тинькофф Инвестиции”
  24. Распространенные вопросы по теме

Как работают Тинькофф Инвестиции, что это

«Тинькофф Инвестиции» – сервис, функция которого заключается в инвестировании денежных средств пользователя в биржи России, США и Великобритании с использованием следующих инструментов:

  • облигаций;
  • акций (здесь наблюдается дополнительный рост дохода не только за счет увеличения стоимости акций, но и благодарям дивидендам);
  • ETF-фондов;
  • валюты – доллара или евро;
  • IPO.

В процессе купли/продажи можно найти большое количество предложений и в итоге заключить выгодную сделку. Всё направлено на начинающих инвесторов – простой интерфейс, «автоматический» портфель и инструменты аналитики.

Как стать участником БКС Брокер

БКС Брокер – компания-лидер отечественного фондового рынка. Стать её участником можно двумя путями:

  1. Посетить офис банка. Заполняется регистрационная форма, ожидается звонок, дается подтверждение.
  2. Оформить онлайн брокерский счет. Отправляется фото/скан паспорта, e-mail и номер рабочего телефона, на который скидывается SMS-сообщение.

Важно! В обоих случаях на все это уходит всего до пяти минут. Можно сказать, от инвестора не требуется лишних усилий.

При входе на свой новый аккаунт нужно будет пополнить счет, и только после этого будет получен доступ к биржевым торгам.

Во что предлагается инвестировать деньги

Предложений для инвестиций в «Тинькофф Инвестиции» сегодня множество. Многие из вариантов обещают большой доход за малое время. Однако они иногда оказываются «пустышками». Рассмотрим наиболее реальные способы заработать путем инвестирования:

Способ

Преимущества Минусы

Банковский вклад

Высокая надежность варианта

Низкая доходность. Уровень её может быть временами выше инфляции.

Вывод денег возможно произвести в любой момент времени

Самый простой вариант – «вложить и забыть»

При досрочном снятии денежных средств клиент потеряет некоторые %-ты

Небольшой вклад для начала “инвестиционной работы” – 1000 рублей

Фондовый рынок и ПИФы

Доходность выше, чем у банковского вклады

Высоки риски потерять деньги

Стартовая сумма – от 1000 рублей

Можно получать дивиденды

Требуются дополнительные знания у желающего самостоятельно управлять своим счетом.

Легкость осуществления затрат

Самостоятельное формирование инвестпортфеля с учетом рисков и доходности

Достаточно сложный в понимании способ инвестирования. Может быть недоступен для обычных, неопытных в сфере инвестирования людей.

Форекс (валютный рынок)

Низкий порог старта (от 100$)

Очень высокие риски потерять финансы

Можно заработать быстро и много, но при условии вложения существенной суммы средств и наличия умений пользоваться инструментами Forex.

Требуются особые инвестиционные и технические знания

Легко подобрать подходящую валютную пару для торговли.

Риски и возможности Тинькофф Инвестиций

Рассмотрим, какие возможности предлагает сервис банка Tinkoff, и какие существуют риски для новичков:

  1. Инвестирование – максимально простой процесс. Открыть брокерский счет, подписать договор – всего лишь два действия позволяет запустить вложение денежных средств.
  2. Риски при инвестировании сводятся к минимуму. «Тинькофф Инвестиции» действует строго в соответствии с законодательством РФ и не вкладывает средства пользователей в рисковые сделки.
  3. В сравнении с банковским депозитом, инвестирование может принести значительно больший доход. Начать можно с 6% годовых, но можно подняться и до 20%.
  4. Активная работа валютного трейдинга. Покупка/продажа валюты проводят по курсу ММВБ.
  5. Информационная поддержка. Актуальная информация позволит использовать полученные знания для выполнения транзакций в свою пользу.

Как начать инвестировать

Если хочется инвестировать, вам необходимо соответствовать двум требованиям: быть клиентом банка Тинькофф и иметь банковскую карту данного банка. Если под эти условия человек проходит, ему нужно открыть брокерский счет. Делается это следующим способом:

  1. Открывается сайт Тинькофф.
  2. Совершается переход по вкладке «открытие счета».
  3. Заполняется заявка. Обсуждается открытие счета с сотрудником банка. Подписываются все необходимые документы.
  4. На телефон приходит SMS с подтверждением факта открытия счета.

Обзор и функционал сайта tinkoff invest

Tinkoff invest – сервис, который используют клиенты банка Тинькофф для инвестирования своих денежных средств. Сам банк является брокером, что гарантирует безопасность заработка. Работа с сайтом предоставляет ряд возможностей:

  1. Быстрое подключение к сервису с открытием счета.
  2. User-friendly (дружественный, удобный, исключающий необходимость задумываться над любыми действиями на странице сайта) интерфейс.
  3. Покупка/продажа по выгодным ценам.
  4. Наличие всей необходимой для инвестора информации.
  5. «Безопасная сделка» гарантирует надежность инвестиции.
  6. Бесплатное обслуживание при отсутствии операций в течение месяца.
  7. Виртуальный робот-советник (робоэдвайзер) для поиска наилучшего предложения.
  8. Мгновенный ввод/вывод денежных средств.

Как инвестировать деньги через платформу

Платформа «Тинькофф Инвестиции» позволяет вкладывать деньги в следующие активы:

  • (евро-) облигации;
  • акции;
  • валюта (доллары США и евро).

Все проводимые операции на ТИ абсолютно просты и законны, а главное – прозрачны. Так что любой инвестор может сразу понять, куда направлены деньги, и сколько именно. Он может не бояться за сохранение своих денежных средств.

«Риски минимальны: даже если брокер разорится, инвестор сохранит свои деньги».

Частный инвестор Артем Куроптев

Операции, проводимые через платформу «Тинькофф Инвестиции» приносят хороший доход. Они учитывают курс ММВБ.

Обзор личного кабинета инвестора

Все инвестиционные операции клиенты банка совершают через Личный кабинет (ЛК). Туда надо зайти, набрав в адресной строке браузера tinkoff.ru/invest/, после чего нажать на кнопку «Войти». Затем нужно ввести номер телефона, а после – ввести код подтверждения, который приходит на введенный номер телефона.

Внимание! Указывать нужно только действующий телефон, иначе в доступе будет отказано.

Большинство разделов после запуска ЛК можно найти в верхнем меню навигации. Часть функций, такие как пополнение баланса, спрятаны под отдельной кнопкой с надписью «Еще». Расположена кнопка напротив списка «Все счета».

Как оформить брокерский счет

Открывать счет начинающему инвестору не составит труда – нужно зайти на сайт, нажать на кнопку “Оформить брокерский счет” и перейти к условиям оформления.

  1. Заполните заявку онлайн. На это уйдёт несколько минут. Нужен будет лишь паспорт.
  2. Подождите доставки документов. Представители компании могут сами привезти документы. Если уже есть карта, то можно подписать документы онлайн.
  3. Дождитесь открытия счета (откроется за 5 минут). Если биржа закрыта на ночь или выходной, это произойдет на следующий торговый день.

Важно! Открывать счет можно тем гражданам РФ, которые достигли возраста 18 лет.

Как физическим лицам покупать и продавать активы

Подписав при сотруднике договор на брокерское обслуживание, человек открывает для себя мир фондовых бирж. Тонкости можно оставить для сотрудников компании.

Важно! Продавать лучше по системе T+2, которая показала себя как эффективная.

Приобретая облигации, инвестор дает компании деньги в долг под определенные проценты. Можно также попытаться осуществить хорошее вложение денег, стараясь попасть на удачную цену еврооблигаций.

При операциях с валютой придется сверяться с текущим курсом ЦБ, при этом за ее покупку нужно платить проценты. Но ее приобретение через Тинькофф-Инвестиции выгоднее, чем в банке.

Еврооблигации – отличная альтернатива валютным вкладам. Их доходность значительно выше. Минусом можно считать высокую стоимость лота, минимальная цена которого будет не ниже 1000 $.

Тарифы по брокерским услугам

На сегодня Тинькофф Инвестиции предлагают потенциальному инвестору три тарифа:

  1. «Инвестор».
  2. «Трейдер».
  3. «Премиум».

Рассмотрим каждый из них подробнее.

Тариф «Инвестор»

Идеален для начинающих инвесторов. Стоимость обслуживания во время торговли – 99 рублей, в неактивный период – 0 рублей. Комиссия – 0.3%.

Тариф «Трейдер»

Тариф подойдет для активных инвесторов. Стоимость обслуживания во время торговли – 590 рублей, в неактивный период – 0 рублей. Не оплачивают его владельцы карты Tinkoff Black Platinum и те, чей оборот превышает пять миллионов рублей в месяц, или кто на своем счету держит от двух миллионов рублей. Комиссия 0,05%, но можно снизить до 0,025% при обороте в 200 тыс. руб. в день.

Пример. Антон У. уже имеет некоторый опыт торговли ценными бумагами. Он платил 4 месяца четыре за пакет «Трейдер», а один месяц не оплачивал. Получается, что он отдал за обслуживание 590*4=2360 рублей.

Тариф «Премиум»

Вариант для крупных инвесторов. Инвестор получает личного менеджера, >10000 активов, а также сопровождение до статуса квалифицированного инвестора со стороны брокера. Статус подтверждается всеми документами и сертификатами качества.

Дивиденды для инвесторов Тинькофф банка

Главная цель инвестора – вложение денег в проекты или покупка-продажа ценных бумаг с целью получения потенциальной прибыли. Если вложения сделаны верно, то будут дивиденды, и они поступят на брокерский счет.

Чтобы зарабатывать на акциях, по которым уже принято решение о выплате дивидендов, достаточно продержать их хотя бы день. Если так сделать, инвестор получит дивиденды как акционер компании, даже если он является таковым всего сутки.

Плюсы и минусы Тинькофф инвестиций

Инвестирование через данный сервис имеет свои плюсы:

  • просто и понятно;
  • удобный интерфейс;
  • быстрый вывод средств;
  • отсутствие ограничений в сумме инвестиций;
  • автовыплаты сборов и налогов.

Среди недостатков можно выделить следующие моменты:

  • высокие комиссии за сделки;
  • ограниченный выбор ценных бумаг;
  • «ограниченность» комплекта «Инвестор»;
  • новичкам придется все досконально изучать.

Отзывы о сервисе

«Приложение-сервис «Тинькофф Инвестиции» для меня стал открытием в конце 2019 года. Я решил зарабатывать деньги путем купли-продажи иностранных и отечественных активов, поскольку это просто и быстро. Робот-помощник очень в этом помог мне. Сервисом я очень доволен, хотя есть одно «но» – временами он «виснет», но если не обращать на это внимание – все отлично»

Евгений Дегтярев, Россия, город Ступино

Стоит ли вкладывать в «вечные фонды»

Вечный фонд – структура весьма стабильная, если сравнивать её с обычными фондами и различными ПИФами. Отчасти фонды «Тинькофф Капитал» сравнивают с ПИФами со смешанными инвестициями. Это принуждает внимательно следить за состоянием фонда, ведь спустя пять лет успешной деятельности смешанный ПИФ имеет 170% индекс доходности. Стоит ли вкладывать – дело каждого.

Риски инвестирования в «вечные фонды»

«Вечный фонд» – новый тренд, основанный на стратегии «Вечный портфель». Любой такой фонд предполагает инвестицию в акции, золото, облигации и деньги в равных долях. Идея – показывать результат при любой из транзакций.

Несмотря на высокий заработок, в «Тинькофф Инвестициях» предлагают пользоваться индикаторами USD и EUR. Динамика индексов публикуется на сайте Тинькофф.

Среди многочисленных плюсов присутствует и минус – нет информации о структуре индекса и методике расчета.

Сколько стоит пай

Инвестору «вечного фонда» в Тинькофф Инвестиции в финансовом плане приходится несколько труднее, чем в прочих аналогичных сервисах. Это объясняется не только оплатой фиксированной комиссии, но и отдачей части прибыли, начиная с 10% и выше. Эта часть меняется и зависит от роста абсолютного максимума по сравнению с предыдущим за квартал.

Пример. Акция в первый отчетный квартал стоила 6 рублей, во втором — 10 рублей (инвестор заплатит 10% с 4 рублей). В третьем квартале цена падает до 7 рублей. В таком случае не надо платить за разницу прибыли. В четвертом квартале цена вырастает до 12 рублей — инвестор платит 10% от 2 рублей (поскольку 12 рублей – новый абсолютный максимум по сравнению с предыдущим абсолютным максимумом в 10 рублей).

Стоимость брокерской комиссии на удивление приятна – 0 рублей. Компания её отменила, как и депозитарную комиссию.

Важно! А вот если бы брокерский счет открыли не в «Тинькофф Инвестициях», то комиссию платить пришлось бы.

Кому подойдет инвестиция в «вечные фонды»

Вечный фонд – отличный вариант для инвестора-обывателя, у которого не слишком большой капитал, но большое рвение зарабатывать. Более активным инвесторам лучше присмотреться к другим решениям.

Преимущества и недостатки вложений в «вечные фонды»

  1. Минимальный порог входа. Для рублевого фонда – 5 руб. 20 коп., для иностранного – 10 центов, как минимум.
  2. Нет никаких комиссий по отношению к брокеру и депозитарию. Так легче зарабатывать.
  3. Информационная прозрачность. Все видят действия инвестора. Сама компания выступает за раскрытие активов.

Из минусов стоит отметить валюту — ее изменения нужно постоянно учитывать.

Частая ошибка пользователей проекта “Тинькофф Инвестиции”

Многие сталкиваются с проблемой, когда сделка не открывается. Если сделка не завершена, а деньги на балансе есть, сделка может не открыться. Причина этому – изменения цены актива на 0,3% или больше. Решение – создать рыночную или лимитную заявку.

Распространенные вопросы по теме

Вопрос: Что такое ETF?

Ответ: Exchange Traded Fund (ETF) — это набор имущества для купли-продажи – облигации, акции, золото, нефть.

Вопрос: Как робоэдвайзор Тинькофф Инвестиций подбирает бумаги для портфеля?

Ответ: Советник-робот подбирает необходимые бумаги на основе трех основных пунктов:

  1.       Инвестпрофиль.
  2.       Поиск подходящей валюты.
  3.       Сумма вложения.
Оцените статью
Добавить комментарий

Adblock
detector